10万円で始める株式投資編

株式委託手数料とは?いつどんなタイミングで支払う?

株式委託手数料とは、株式を売り買いするときに生じる手数料のことです。 一般には、

の4つのケースがあります。

あなたが中~長期の投資を目指すなら、1回の約定ごとに手数料を支払うプランが最適です。 一方、一日の間に何回も取引をしたいならば、取引金額(約定代金)ごとか一日定額が適しています。

株式委託手数料は、注文が約定しなかった場合や、途中で注文を取り消した場合には発生しません。 約定し、株式の受け渡しが発生したときのみ生じます。

対面で取引できる証券会社にて、窓口取引可能なコースを選ぶときには注意してください。 このコースではオンライン取引を提供するネット証券の手数料体系より1桁高額な手数料が設定されています。

例えば、10万円のような少額で株式投資に取り組む場合には、なるべく手数料も安価に抑えたほうが良いです。

公開:2016年09月14日 最終更新:2016年09月28日

[広告]

はじめに

本記事では、株を売り買いした時に生じる手数料「株式委託手数料」について紹介します。 株を始める前はこの手数料がそもそも何を意味するかがわからないんですよね。

以下、証券口座を開設したときに利用できる現物取引のケースを前提に紹介します。 上級者向けの信用取引のケースは別所でご紹介します。

株式委託手数料とは

冒頭で述べたように、株式委託手数料とは株を売り買いした時に生じる手数料のことです。 休日にATMを使うと108円の手数料が引かれるようなものです。

株式委託手数料は、証券会社ごとに、そして各社のサービスごとに異なります。 言うまでもなく、1回当たりの株式委託手数料が高い証券会社を利用すると、運用上は不利になります。

私たちにとっては手数料は損失でしかないのですから。

そのため、証券会社を選択する際には、この手数料面を重視(もちろんできるだけ安価に)して選びます。

株式委託手数料はどのように課せられる?

一般に、株式委託手数料は以下のような方法で課せされることが多いです。

1回の約定ごとに

株の買い注文を出して注文が成立(約定)したとき、逆に売り注文を出して注文が成立(約定)したに1回何円と課せられる方法です。 このケースでは、売り買い1往復で2回の手数料が発生します。

手数料の金額は、買った株(売った株)の時価によって計算されます。 基本的に高額な株の売買ほど手数料も高額になります。

約定時に取引する株数等に制限はありません。

例えば、SBI証券スタンダードプランで1回500株の取引をして、約定代金が15万円なら185円(税込199円)の手数料を支払います。 取引株数100株で約定代金が15万円ならやはり185円(税込199円)の手数料です。

その代わり、500株の注文を100株 × 5回と約定させると、5回分の手数料が生じます。 このケースでは、100株の約定代金が3万円だったとしても、139円(税込150円) × 5約定ですから、500株まとめて約定させるよりも高額な手数料負担になります。

証券会社によっては、約定代金の何パーセントと計算される場合もあります。 例えばマネックス証券の取引毎手数料コースでは、100万円以上の取引を行うと約定金額の0.15%で手数料が計算されます。

1回の約定ごとに設定される手数料は、普段の売買回数が少なく、長期保有を目的する場合に有利なことが多いです。

プラン例

  • SBI証券スタンダードプラン
  • マネックス証券取引毎手数料コース
  • 楽天証券超割コース
  • 楽天証券ワンショットコース
  • 野村證券そのつどプラン
  • 大和証券約定ごと手数料

取引金額(約定代金)ごとに

売買した取引金額で計算される方法です。 このケースでは、わずか1回でも、10回以上株の往復売買をしたとしても、累積の取引金額が10万円以内なら10万円までの手数料が課せられます。

手数料の金額は累計の取引金額によって決まり、取引金額が大きくなるほど高額になります。

例えば、SBI証券のアクティブプランなら10万円未満の取引で96円(税込103円)の手数料です。 2016年9月14日現在で約1.7万円のみずほ銀行株なら2往復ぐらい売買してもこの金額に収まります。

前述の同社のスタンダードプランで同じ事をやると500円以上の手数料を要するため、売買頻度が高いときに有利になることが分かります。

取引金額(約定代金)ごとに設定される手数料は、普段の売買回数が多く、特に少額の短期売買に適した手数料体系です。

プラン例

  • SBI証券アクティブプラン
  • カブドットコム証券(現物株式)
  • 松井証券(現物株式)
  • SMBC日興証券ダイレクトコース
  • 野村證券まとめてプラン

一日定額

一日定額では、その名の通り一日定額で利用できるプランです。 このケースでは、プランで定めた取引回数や約定代金内であれば、月額料金以上の負担無しに売買可能です。

定額プランで定めた取引回数や約定代金を超えてしまうと、追加料金が課せられるのが一般的です。

例えば、楽天証券いちにち定額コースは約定代金が50万円までなら429円(税込463円)です。 2016年9月14日現在で約45万円で購入できるLINE株式を買っても429円、上述のみずほ銀行株をたった1回買っても429円です。

一日定額は、前述の取引金額(約定代金)ごとに設定される手数料体系とほぼ同じと考えていただいて良いです。 どちらかといえば、少額の短期売買に適した手数料体系です。

プラン例

  • マネックス証券一日定額手数料コース(300万円ごとに手数料が課せられるボックス制)
  • 楽天証券いちにち定額コース
  • 大和証券ハッスルレート

月額定額

月額定額では、その名の通り定額で利用できるプランです。 このケースでは、プランで定めた取引回数や約定代金内であれば、月額料金以上の負担無しに売買可能です。

定額プランで定めた取引回数や約定代金を超えてしまうと、追加料金が課せられるのが一般的です。

SMBCフレンド証券の定額会費プランでは、月額3,240円で月10回の約定まで利用できます(最安価なプランの場合)。 売買回数を超えた場合には、翌日から1約定ごとのプランに切り替わります。

ご覧の通り、主要証券会社では月額定額はSMBCフレンド証券ぐらいです。 回数制限があることから分かるように、どちらかといえば中長期に適した手数料体系です。

プラン例

  • SMBCフレンド証券定額会費プラン(規定を超えた場合は翌日から1回ごとの取引で計算)

どのコースが良いか

あなたの売買スタイルに依存します。

  • ゆっくりのんびり中~長期投資派
  • デイトレーダーになりたい短期売買派

1日の売買回数を1回以下に抑えるつもりなら、1回の約定ごとに手数料がかかるプランがオススメです。 特に高額の取引を行う場合にはこちらのが安価なケースが多いです。

一方、1日の売買回数を1回以上、特にデイトレーダーのような短期売買に憧れがあるならば約定代金ごと、もしくは1日定額プランのほうがお得です。 1回の約定ごとに手数料がかかるプランでは、取引回数が多くなるほど手数料が加算されるため、不利になります。

表1にまとめを示します。

表1. 手数料体系と適した取引手法

手数料体系 適した取引手法
1回の約定ごとに 中長期売買
少額で取引を繰り返すと不利になりやすいため
取引金額(約定代金)ごとに 短期売買
少額で取引を繰り返したときに有利になりやすいため
一日定額 短期売買
少額で取引を繰り返したときに有利になりやすいため
月額定額 中長期売買
規定の回数が少ないため

手数料負けに注意

例えば1約定で500円の手数料がかかるとします。 一往復の売買で1000円です。

手数料が1,000円かかるということは、往復の売買で1000円(往復の手数料)以上の利益が出さなければ赤字です。 「1円でも上がったら売る」みたいなことをやっているとこの罠にはまります。

特に少額投資では、取引に対する手数料額が大きくなりがちですので、十分な含み益を持って売却することをオススメします。

対面コースの株式委託手数料は高額

従来の対面方式で株取引を提供する証券会社の取引コースのうち、対面でのコンサルティング・窓口相談を伴うコースを選択すると、株式委託手数料は桁が1桁変わるほどに高額になります。

例えば、SMBC日興証券のネット取引(ダイレクトコース)では最低135円です。 が、総合コースを契約して窓口で株式を買うと、株式委託手数料は最低5,400円にもなります。

このコースでは、仮にネットで取引したとしても、最低1,890円とダイレクトコースの10倍以上の手数料になります。

窓口を利用する利点は、証券会社の担当者が付くなどして、投資相談できることです。 ただ、それを利用できるのは証券会社が開いている平日の昼間ですから、同時間帯に働いている私たちにとってはあまりメリットがありません。

ゆえに、基本はパソコンやスマートフォンを使ってネットから取引することを前提にコースを選定したほうが良いと思います。

株式委託手数料に関するよくある質問

よくありそうな質問をまとめてみました。

  1. 1回の約定代金ごとの手数料と1日の約定代金ごとの手数料の違いは?
  2. 注文が約定しなかったときの手数料はどうなりますか?
  3. 注文を変更したときの手数料はどうなりますか?
  4. 株式委託手数料を安くするにはどうすれば良いですか
  5. ETFやREITの株式委託手数料はいくらですか?
  6. NISA口座での株式委託手数料はいくらですか?
  7. PTS市場の株式委託手数料はいくらですか?

1回の約定代金ごとの手数料と1日の約定代金ごとの手数料の違いは?

前者は1取引(買いもしくは売りの一方のみ)で生じる手数料体系で、後者は1日の約定代金範囲内なら何回取引しても良い手数料体系です。 1日の中で頻繁に売買するなら後者が有利です。

注文が約定しなかったときの手数料はどうなりますか?

手数料はかかりません。

買い注文時は、株の代金とあわせて手数料も拘束されます。 しかし、約定しなかった場合には拘束された代金と手数料は口座に戻されます。

注文を変更したときの手数料はどうなりますか?

手数料はかかりません。

注文が約定しなかったときの手数料はどうなりますか?と同じで、注文が出ている間は株の代金とあわせて手数料も拘束されます。 しかし、約定しなかった場合には口座に戻されます。

株式委託手数料を安くするにはどうすれば良いですか

インターネットでの取引に強い証券会社に口座を開設します。 SBI証券や楽天証券のような主要ネット証券、もしくはSMBC日興証券のダイレクトコースのように、ネット専門での取引サービスを利用するのです。

対面での相談・コンサルティング有りのコースを選択すると、ネット取引を利用したとしても、手数料は高くなります。

ETFやREITの株式委託手数料はいくらですか?

個別の株式と同じルールが適用されます。

例外的に、カブドットコム証券のフリーETFのようにキャンペーンを行っている場合もあります。

NISA口座での株式委託手数料はいくらですか?

原則、個別の株式と同じルールが適用されます。

ただし、主要ネット証券を中心にNISA口座での株式委託手数料無料を謳う証券会社は多いです。 このケースでは、購入時の手数料は不要になります。

NISA口座で買うか特定口座(一般口座)で買うかは、株式を購入するときに選択できます。 明示的にNISA口座を開設しなければ、このキャンペーンは利用できません。

なお、NISAについてはNISAとはどんな制度?メリットとデメリットは?をご覧ください。

PTS市場の株式委託手数料はいくらですか?

この話はPTSって何?夜も株を買えるってホント?で紹介しています。

スマホとwebではどちらの手数料がお得ですか?

株式委託手数料は同じです。両者で違いはありません。

まとめ

以上です。まとめると、

  • 株式委託手数料は株を売り買いするときに生じる手数料のこと
  • 主に1約定ごとと約定代金ごと(1日定額)があり、前者は中長期投資、後者は短期売買にそれぞれ有利
  • 窓口相談できるコースでは株式委託手数料が1桁高いことが多いので取引に注意
  • 注文をキャンセルした場合、約定しなかった場合には株式委託手数料は発生しない

です。

ちなみに筆者はSBI証券でアクティブプランを利用しています。 昔短期売買やってたときの名残でアクティブプランを選びっぱなしなのですが、ポジション整理するときは1日にまとめて動かすことが多いので、こちらで良いかなと思っています。

いつもご覧頂き励みになります。お気に召しましたら是非シェアしてね!

上に戻る

10万円資産運用におすすめの証券会社

手数料が安く、取り扱い商品も多いため、少額資産運用に最適なネット証券です。 第三者評価機関調査で10回目の第1位に選ばれるなど人気の高さが特徴です。 安全にお金を増やしたい方に最適な、元本保証で高金利のハイブリット預金目当てで開設される方も多くいらっしゃいます。
当サイトはSBI証券をお勧めいたします

広告

広告

こちらの記事もよく読まれています

株式投資の始め方。株って儲かるの?

[10万円から始める少額株式投資]

株式投資の始め方。株って儲かるの?

資産運用の代表格が株式投資です。価格変動リスクはあるものの、適切に運用をできれば着実に資産を増やす手段になります。

会社勤めのサラリーマンはいつ株を買うの?

[10万円から始める少額株式投資]

会社勤めのサラリーマンはいつ株を買うの?

投資を行う個人投資家の多くは会社員としてもお勤めです。ここでは会社員の方がいつ株を買っているのかご紹介します。

会社勤めのサラリーマンはどこで株を買うの?

[10万円から始める少額株式投資]

会社勤めのサラリーマンはどこで株を買うの?

投資を行う個人投資家の多くは会社員としてもお勤めです。ここでは会社員の方がどこで株を買っているのかご紹介します。

株主優待と配当金が欲しい!どうやってもらうの?

[10万円から始める少額株式投資]

株主優待と配当金が欲しい!どうやってもらうの?

みんな気になる株主優待と配当金の貰い方。その流れをご紹介します。 もちろんネット証券で株を売買していても受け取れます。

Macでも株取引や資産運用ってできる?

[パソコン編]

Macでも株取引や資産運用ってできる?

Mac(およびLinux)でもウェブブラウザを通じて株や投資信託などの金融商品を売買できます。 一方、デイトレーダーが利用する専用のデイトレツールはWindowsのみ対応が多く、提供が限られています。

上に戻る

広告

広告

筆者情報

アイコン

長期投資派の30代兼業投資家です。 投資を始めた初期は短期売買でガツガツと利益を追っていましたが、毎日売買するのは疲れるため、数ヶ月で飽きてしまいました。

サイトコンテンツは筆者の投資経験に基づいて作成しています。

カテゴリーリンク

おすすめ記事

インストックネットオススメの資産運用方法

取引はスマホから

投資信託の積み立てサービスである、「投信積立」を使って長期的な資産形成を目指します。

株主優待が欲しいならイオンオーナーズカードを保有するととてもお得です。

証券口座開設時によくある質問は、

インストックネットの運営者ももちろん投資やってます。

オススメの証券会社ランキング

1位はSBI証券。低コストで圧倒的な商品量こそが万人に選ばれる理由です。

2位は楽天証券。楽天グループとの連携やMac OS用の取引アプリが魅力。

3位はSMBC日興証券。ネット取引と窓口取引を選択できる柔軟さが優しいです。

copyright(C) by インストックネット since 2014

キュレーションサイトや個人ブログ・サイトにおいて、一部、全部を問わず、インストックネットの文章の無断転載を禁じます(キュレーションサイトのリライト・盗作はDMCA侵害申し立てにて対応します)。 引用の際は、記事の出典がインストックネットであることを明記してください。

インストックネットでは、作成したコンテンツを随時「Internet Archive Wayback Machine」に保存しており、コンテンツのオリジナル性を第三者が証明できるように努めています。

各記載事項は、筆者調査の上で間違いが無いよう記述していますが、間違いが含まれる可能性もございます。 情報をご利用の際には、自己責任で利用していただくよう、お願い申し上げます。

金融商品は、商品の特性上、取引によって損失が生じる恐れがあります。 自己責任にて取引を行うよう、お願いいたします。