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毎月分配型を買うならフィデリティ証券の誕生日特典を使おう

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小売業やサービス業ではよくある誕生日特典誕生日割引ですが、証券関係ではほとんどありません。そんな中で、誕生日特典サービスを始めた証券会社がフィデリティ証券です。

同証券では、特定条件下で投資信託購入時手数料を0%にする電子クーポンの支給を始めました。この条件の中にあなたの誕生日月や口座開設月も含まれているのです。

資産形成に適したインデックスファンドはもともと無料で購入できることも多いので、買付手数料が設定されやすい毎月分配型やテーマ型ファンド(AIや医療など)の購入に利用できます。

フィデリティ証券は、どちらかと言えば1000万円以上を投資できる個人投資家に適した証券会社です。ですが、割引クーポンを利用することで、私たち少額の投資家もお得に利用できる環境が整ってきました。

もちろん1万円からの投資でも利用できますよ!

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投資信託購入時手数料0%クーポンの概要

下記いずれかの条件を満たしたときに、投資信託購入時に必要な購入手数料(手数料については投資信託の取引で発生する3つの手数料とは何か)を無料にできるクーポンをもらえます。1条件に対して1枚です。また、このクーポンは実物の紙ではなく、ウェブサイト上にて確認できる電子クーポンです。

  • お客様の「マイページ」へのログイン日数実績が月間10日以上かつ弊社でのファンドお預り残高が判定日時点で500万円以上
  • 月間の純入金額(入金総額から出金総額を差し引いた額)が200万円以上
  • ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」の月次積立金額合計が10万円以上
  • お客様のお誕生月
  • お客様の口座開設月(口座開設年の翌年から適用)

出典:クーポン|フィデリティ証券

このうち、金額に関する部分は条件が厳しいと思います。ファンド積立(ステップ・BUY・ステップ)の月10万円もなかなかハードルが高いのではないでしょうか。

一方、誕生月と口座開設月の条件を満たすことは簡単ですよね。

取得したクーポンは3ヶ月間有効です。また、将来的にはそのクーポンを利用した限定セミナーや座談会など、別のイベントへの応用も考えられているそうです。

フィデリティ証券の投資信託ってどう?

クーポンをもらえたとしても、使い道が無いと意味が無いよね。そこで、フィデリティ証券で扱う投資信託についても簡単に紹介します。

2017年2月28日現在で528本扱っています。SBI証券や楽天証券のように2000本を超えて扱う証券会社には及びませんが、証券会社としては標準的な本数だと感じます。

フィデリティ証券の投資信託は、同じグループであるフィデリティ投信が組成した投資信託の取り扱いが多いのが特徴です。

例えば、国際REIT(不動産投資信託)の売れ筋ランキング上位に顔を出しやすいフィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)はもちろん取り扱っています。毎月分配型なので賛否両論ありますが、金融情報サービス提供会社であるモーニングスターは、同ファンドを「ファンドオブザイヤー2016」の受賞ファンドに選んでいます。

2016年のトータルリターンは1.58%となり、類似ファンド分類内(筆者注:類似ファンドとはREIT型ファンドのこと)では半数以上のファンドがマイナスリターンとなる中プラスリターンを獲得した。

フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし) ファンド オブ ザ イヤー (Fund of the Year) 2016 | モーニングスター アワード

類似ファンドとの成績比較

図1. 類似ファンドとの成績比較

フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)と類似の投資信託の成績を比較したものです。インデックスファンドであるeMAXISやSMTの成績を上回った点が高く評価されています。

また、投資先が異なるフィデリティ・アジアリート・ファンド(毎月決算型)なんてものもあります。こちらはフィデリティ証券と地方銀行1行でしか購入できない、販売先の限られる投資信託です。

基本的に、毎月分配型やテーマ型などのアクティブファンドに強みを持ちます。ただし、資産形成の定番であるインデックスファンド(例えばニッセイ外国株式インデックスファンドなど)も取り扱っていますので、

  • 資産形成部分はインデックスファンドで(これらはそもそも手数料無料が多い)
  • 無料クーポンで毎月分配型や医療やAIをテーマにした投資信託(テーマ型)など

といった投資をするのがよいと筆者は考えます。

なお、各投資信託のページがとてもグラフィカルで見やすいのが特徴です。

ファンドのリスク・リターン図

図2. ファンドのリスク・リターン図

右上に行くほどハイリスクハイリターンです。このプロット位置を元に商品を選択できます。

また、同じ投資信託を買った投資家が、他にどのような投資信託を買っているかも閲覧できるため、普段は表に出てきにくい「みんなはどうしているのか」を把握しやすいのも魅力です。

ファンド保有者の買付・保有ファンド

図3. ファンド保有者の買付・保有ファンド

もし投資信託を選ぶのが不安だなぁと感じたら。

1万円から購入できる?

もちろんです。

先に紹介したクーポンも1万円の購入から利用できます。

今口座開設を行うと3ヶ月間手数料無料に

ここまでは、誕生日月や口座開設月に支給される無料クーポンで、投資信託をお得に買おうという話でした。

が、それとは別に2017年2月28日現在、フィデリティ証券に口座開設を行うと、投資信託の購入手数料を3ヶ月間無料にするキャンペーンも行っています。毎月分配型やテーマ型などのアクティブファンドの購入に利用できるキャンペーンです。

口座開設初年度はそのキャンペーンを利用し、翌年以降は無料クーポンで投資信託を買うとお得ですね。

まとめ

  • フィデリティ証券では特定条件下を電子クーポンをもらえるサービスを行っている
  • クーポンを使うと毎月分配型などの投資信託をお得に購入できる
  • 誕生日月と口座開設月の条件は誰でも満たせる

です。

株や投資信託というジャンルでみると、なかなかレアなサービスです。同じようなサービスがあっても良さそうなんですけどね。

もしあなたが毎月分配型を主体に投資信託を買いたいと考えているなら、フィデリティ証券のこともぜひ一度チェックしてみてください。

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