株主優待のための株の始め方と知らないと失敗する注意点

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株主優待のために株式投資を始めたいって、結構多い話だと思います。筆者も、購入するのはいつも優待銘柄だったりしますし。

実際貰ってみると、すごくお得だし、便利だし、「ああ、貰ってよかったなぁ」って感じると思うんです。

以下では、初心者のあなたに株主優待投資を始める際の始め方や注意点を紹介。以下の知恵袋のように、あなたが完全に投資初心者で、株主優待に強く強く関心を持っていることを前提に話を進めます。

株主優待を受けるためだけに株を買うのは考えが甘いですか?

利益などは考えていないのですが株主優待が欲しいのでイオン、カゴメの株を買ってみたいのですが初心者なのでどうすればいいか教えて頂きたいです

出典:株主優待を受けるためだけに株を買うのは考えが甘いですか? | ヤフー知恵袋

記事のポイント

  • 多くの個人投資家は(配当や)優待目的で株を買う。金券や自社のクーポン券など、魅力的な優待が多いため
  • 権利確定日や権利確定月に株主優待銘柄を購入するのはやめよう。権利が決まった後に、株価が下落して損をする可能性がある
  • 優待内容は廃止や変更の可能性がある。特に、現在より条件が悪くなった場合には株価下落の要因になるので、企業の情報は定期的にチェックしておきたい
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みんな株主優待が欲しいから、株を買う

これは、日本証券業協会が平成27年に行ったアンケート調査のうち、株式を購入した個人投資家の購入理由をまとめたものです。

出典:http://www.jsda.or.jp/shiryo/chousa/data/files/h27/H27gaiyou.pdf

平成27年度 証券投資に関する全国調査(個人調査) | 日本証券業協会

ご覧のように、「株主優待が貰える」というのは、株式投資を始める大きな理由の1つです。企業を応援したいとか、社会貢献みたいな理由は少ないですよね。

もちろん、投資で損を抱える可能性もありますが、一方で銀行にお金を預けていても、ほぼ増えない、という現実もあります。それならば、預金の一部だけでも投資してみて、優待の1つや2つ貰ってみるのは良い経験になると思いますよ!

個人投資家の場合は、長く運用していれば結構儲かったりするものです。

株主優待はどうやってもらうの?

株主優待を設定する企業の株を買おう

  1. 証券口座を開設する
  2. 株を買えるだけのお金を入金する
  3. 株主優待や配当金の設定された企業の株式を買い、持ち続ける
  4. 権利確定日と呼ばれる日に株式を保有している(企業の株主になる)
  5. あなたは株主優待と配当金を手にする

出典:株主優待はいつどうやって貰うの?

株主優待はいつどうやって貰うの?
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証券口座は、インターネットから口座開設するのが一般的です。

  • 各証券会社のウェブサイト・スマホアプリから「口座開設」を選択
  • 証券会社の窓口・電話で申し込む
  • 証券会社の窓口・電話・ウェブサイトで申込書類を取り寄せる

2018年現在では、ウェブサイトやスマホアプリを利用した、オンライン申し込みが簡単です。

出典:株取引の口座(証券口座)を開設する方法と必要書類の解説

株主になってから優待を貰うまでの流れ

SBI証券のお客様情報設定画面

株主になれば、証券会社に登録した住所宛に株主優待が届きますので、基本は待っているだけです。

企業によっては、株主優待を利用するに若干手続きが発生する場合もあります。例えば、届いた書類に印をつけて返送したり、ウェブサイトから申し込みが必要だったりと。

どんな株主優待がある?

以下、優待内容と株価は2018年7月17日時点のものです。

買い物の割引券・キャッシュバック・自社商品引き換え券など

例えば、イオン(約22万円の投資)やマックスバリュ各社のような、スーパー・小売系の株主優待は、自社店舗での割引券などを設定することが多いです。

以下はマックスバリュ系列の株主優待割引券で、1,000円の買い物に対し、1枚利用できます。100円相当ですので割引率は10%です。

マックスバリュ東北の株主優待!優待割引券と東北の名産品のどれを貰う?
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小売系・スーパーの中でもイオンは特に優れており、自社グループで支払った購入代金の3~7%をキャッシュバックする優待を設けています。以下の緑のカードは、イオンの株主に贈られる「イオンオーナーズカード」で、買い物時にこのカードを提示して、商品を購入します。

イオン株で毎日すごいことに!?株主優待と購入方法を徹底紹介!
イオンの株主になる方法から株主優待の内容、お得な株主優待の併せ技まで紹介!SBI証券のスマホアプリを利用したイオン株式の買い方も動画付きで説明します。あなたはもうイオンの株主になりましたか?初めての優待投資にオススメの株式です

筆者は以前、年収200万円ぐらいのフリーターをやってた時期があって、その時にはイオンの優待に助けてもらいました。

飲食業や外食業、例えば日本マクドナルドホールディングス(約51万円の投資)やすかいらーく(約16万円の投資)も自社店舗で利用できる割引券を株主優待に設定しています。

日本マクドナルドホールディングス株の購入方法と株主優待を紹介
全国のチェーン店で株主優待券を使える日本マクドナルドホールディングス株は個人投資家にも人気の銘柄。優待券でハンバーガーを食べてみませんか
すかいらーく(3197)の株主優待がめっちゃ欲しいです!株を購入しよう
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「企業対個人(B to C)」形式で経営されている企業はこのタイプが多いです。

筆者は、ゲオホールディングス(約13万円の投資)の株主優待を取得しました。同社の株主優待は、DVDレンタル半額なので、海外ドラマ好きな母のために買って、かなり喜ばれています(親子喧嘩したら、「ゲオの株売るからね」って脅し文句になるぐらい)。

ゲオ株の株主優待を取得しよう。いくらで購入できるの?
2018年9月よりレンタル半額は1年以上の長期株主優待制度に。また、3月優待はリユース割引券2,000円相当に変更されました。それでもレンタル半額はオススメの優待特典!映画や海外ドラマなどのDVD、コミックなどをお得に借りたいときに便利です

金券・クオカードなど

自社とは関係のない(または自社のロゴが印刷された)金券やクオカードも株主優待に多く見られます。クオカードはあまり馴染みがありませんが、コンビニや書店で利用できる金券です。

加盟店情報(QUOカードが使えるお店) | ギフト券(商品券)ならQUOカード
QUOカードはコンビニエンスストア・書店・ドラッグストア・ファミリーレストラン・ガソリンスタンドなど身近なお店でご利用できるギフト券(商品券)です。

以下は、筆者がタカラレーベン(約4万円の投資)の株主になって、いただいた「お米券」です。全国のスーパーなどで、1枚440円相当の金券として利用できます。

タカラレーベンの株主優待取得!10万円以内で購入できる魅力的な株式!
タカラレーベン(証券コード:8897)株式は、10万円以内で購入できる、株主優待と配当金を設定した銘柄です。今回筆者はタカラレーベン株式を購入し、配当金や株主優待を貰ってみたので、写真付きで紹介。株主還元の利回りは5%超と高く、少額...

金券やクオカードの良いところは、不要・使わなかったら金券ショップやオークション(ヤフオクやメルカリなど)で換金できることです。

自社サービスの割引券

航空や鉄道などのサービス業は、自社サービスで利用できる割引券・株主優待券を設定することが多いです。

例えば、株主優待で人気のANA(約40万円の投資)やJAL(約40万円の投資)は、いずれも航空券の株主優待割引きを提供します。

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ANAホールディングスの株主優待は株主優待番号案内書(優待割引券のようなもの)とANAグループ各社・提携ホテル優待券の2つ。旅行系の優待以外にも機体整備工場見学なども申し込めます。
JAL株を購入するには?株主優待より配当金目的の投資もオススメ!
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同様に、JRや私鉄各社も割引券や乗車パスなどの提供が多いです。JR東日本管内の筆者は、JR東日本(東日本旅客鉄道)の株式を買いたいと思っていますが・・・1株1万円以上と高額で、優待の権利を得るためには100万円の投資が必要なので、なかなかハードルが高いです。

JR東日本の株を購入して株主優待を取得する方法
大型株に属するJR東日本は約100万円の投資費用を要します。同社の優待券は20%の運賃割引券。高額な銘柄ですので他の宿泊施設の優待を取得するのもオススメです。
京成電鉄の株の買い方と株主優待。500株以上買うのがおすすめ!
東京や千葉を中心に事業を展開する京成電鉄の株の買い方と株主優待を紹介します。実はオリエンタルランド(ディズニーランド運営企業)の筆頭株主だって知ってました?

カタログギフトや自社商品詰め合わせなど

食品メーカーなどはカタログギフトや自社商品の詰め合わせなどを提供していることが多いです。例えば、缶詰メーカーなら自社の缶詰セットを、飲料メーカーなら自社の飲料セットを、みたいな感じです。

例えば、伊藤園は「伊藤園第一種優先株式(投資額は25万円)」という議決権のない株式が上場しており、伊藤園の株式(投資額は50万円)を買うよりも、お得に購入できます。

伊藤園の株主優待をお得に取得する方法 -国内唯一の優先株式上場銘柄-
伊藤園は2016年7月現在で国内市場唯一の優先株式(証券コード:25935)を購入できる銘柄。優先株式は議決権がないものの普通株式よりも安価ですので、優待目的での購入に適しています。

株主優待は何社ぐらい設定しているの?

SBI証券の株主優待検索を利用して数えると、1446社(2018年7月17日時点)あります。

10万円以内で購入できる株主優待銘柄は何社ぐらいある?

10万円以内で購入できる株主優待銘柄は294社(2018年7月17日時点)です。以下の記事では、その一部を紹介しています。

10万円以下で貰える株主優待!筆者のオススメ銘柄はこれ!
10万円未満の投資で取得できる株主優待の例を紹介。投資額が少なくても、生活に役立つ実用的な優待があります。配当金と併せれば、より高い利回りを狙うことも可能です。

株主優待投資の注意点

権利確定月に優待銘柄を買うのはやめよう

「権利確定月」とは、株主優待の権利が決まる「権利確定日」を含む月のことです。権利確定日の詳細は下記をご覧ください。

権利確定日と権利付き最終日の解説!知らないと株主優待と配当金貰えないよ?
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一般に、権利確定月は株価が高くなりやすく、権利確定日後に損をしやすくなります

例えば、以下は個人投資家に人気の「日本マクドナルドホールディングス」の2013年以降の株価の、最も高かった日と最も安かった日をまとめたものです。同社の権利確定月は6月と12月です。

2013年1月~2018年7月までで年初来高値・年初来安値を記録した日
年初来高値年初来安値
20186月18日3月12日
201712月25日1月25日
20167月22日
4番目に高かった日は12月13日
1月21日
201512月8日1月13日
20146月11日2月6日
20135月2日
9番目に高かった日は6月20日
1月4日
マクドナルドの理論株価・相関係数・権利落ち日の騰落率など分析してみた
株式を購入するときに、 今の株価は妥当なのか。割高なのか 株主優待のために買うなら、どの時期がよいか 投資する上で何か注意すべきことはあるか など、投資で失敗しないための様々な疑問や不安を抱えるかと思いま...

ご覧の通り、6月と12月は株価が高い傾向にあります。証券会社の方も以下のように述べています。

権利確定日の直前は株価が上がりやすいわけですから、そこで一緒に高いところで買うのは避けた方が良いと思います、慌てないために早めの段階から、株価をある程度見ておく

出典:岡三オンライン証券に株主優待から「#カブトレンド」、100円投信まで徹底インタビュー!

株主優待は新設・変更・廃止の可能性がある

株主優待は永続する制度ではないので、企業の業績次第で廃止や変更の場合があります。特に、優待内容が「改悪」された場合には、株価下落の要因になります。

例えば、以下は情報業のソルクシーズが、2018年6月22日に株主優待制度の廃止を発表したニュースです。この翌営業日の同社の株価は138円安の1,325円で引けています(チャート上、線を重ねている部分)。

ソルクシーズ<4284>が反落している。前週末22日の取引終了後、18年12月末時点の株主から株主優待制度を廃止すると発表しており、これを嫌気した売りが出ているようだ。

出典:ソルクシーズは反落、株主優待制度を廃止へ | 株探ニュース

株主優待廃止を発表したソルクシーズは株価が下落した

優待銘柄を買ったら、永遠に優待を貰い続けられる・・・かはわからない、というわけですね。

株主優待の探し方

株主優待本や証券会社の検索ツールなどを利用するのが一般的です。

株主優待の探し方
株主優待の探し方を紹介。企業間の優待比較から始めるなら、株主優待本や証券会社の検索機能を利用するのがオススメ。細かい情報は企業情報ページを参照することできっちりチェックしましょう。

証券会社に口座を開設すれば、優待検索ツールを無料で利用できます。パソコン向けサイトや、スマホアプリから利用できるケースもありますので、お使いになってみてください。

ログインなし、かつ無料で利用できる優待検索なら、ライブスター証券のサイトが使いやすく、かつ見やすいと思います。

株主優待検索|ライブスター証券
株主優待のお得な情報を、様々な条件により探すことができます。ライブスター証券では業界最安値水準の手数料、視覚的で扱いやすいトレードツールでサービスを提供いたします。

まとめ

  • 多くの個人投資家は(配当や)優待目的で株を買う。金券や自社のクーポン券など、魅力的な優待が多いため
  • 権利確定日や権利確定月に株主優待銘柄を購入するのはやめよう。権利が決まった後に、株価が下落して損をする可能性がある
  • 優待内容は廃止や変更の可能性がある。特に、現在より条件が悪くなった場合には株価下落の要因になるので、企業の情報は定期的にチェックしておきたい

ちなみに、個人的に一番お気に入りはやっぱりイオンですね。キャッシュバックほか、イオンシネマでの割引きや、イオンラウンジの利用権など、特典内容がとても多いです。

弊サイトでは、かなり細かくイオングループの優待を紹介していますので、興味があれば併せてご覧ください。

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