SBI証券の現金があたる「つみたてNISA」口座開設キャンペーンに参加しよう!(2018年8月31日まで)

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2018年1月から始まった「つみたてNISA」を利用すると、

  • 最長20年の投資信託の積み立てで得た利益が非課税(通常約2割の税金がゼロ円)になります
  • 積立額は1年あたり最大40万円で、20年間で800万円まで運用できます
  • 最低100円から積み立てできます

といった、様々なメリットを受けられます。

確定拠出年金(iDeCo)同様に、私たち現役世代が資産形成を行うための税制優遇制度、と考えていただいてOKです。

さて、筆者も利用しているSBI証券で「つみたてNISA」の口座を開設すると、抽選で2,000人に2,000円のプレゼント!エントリーのために投資信託を買う必要もありません。NISA or つみたてNISA口座を開設すれば良いだけ。

この期に、SBI証券で「つみたてNISA」を利用してみませんか。



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記事のポイント

  • つみたてNISAは投資信託の長期投資に有利な制度。非課税を利用して、大きな利益を上げよう
  • 投資信託の長期投資の優位性は、金融庁はじめ、さまざまな研究者が発表している
  • SBI証券ならつみたてNISAの申し込みを行った方のうち、2,000人に現金プレゼント

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SBI証券のキャンペーン概要

  • 最大2,000人に2,000円の現金プレゼント(総額400万円)
  • 口座開設期間は2018年5月1日から2018年7月31日まで
  • すでにSBI証券にNISAを申し込んでいる人が、つみたてNISAに乗り換える(勘定変更)のもOK
  • SBI証券で「つみたてNISA」の口座を開設するだけ。エントリーのために投資信託を買う必要はありません
  • 住信SBIネット銀行の口座を開設し、SBI証券口座からSBIハイブリッド預金に2万円以上を振替ること

「つみたてNISA」自体は2018年1月から始まった非課税制度です。「つみたてNISA」を利用して投資信託を購入すると、その運用で得た利益に税金がかからないのは冒頭で述べたとおりです。

今回のキャンペーンは、「SBIハイブリッド預金」を利用する必要がありますので、口座開設時に住信SBIネット銀行の口座も開設なさってください。SBI証券の口座開設時に登場する「住信SBIネット銀行、SBIハイブリッド預金、預り金自動スィープサービス」という文言が、住信SBIネット銀行の口座開設の案内です。

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すでにSBI証券に一般NISA口座を開設していてもキャンペーン対象になるよ

今回のキャンペーンは対象者が広いのが特徴です。あなたが、

  • すでにSBI証券を利用していても、NISA(一般NISA)からつみたてNISAに切り替えるとキャンペーンの対象
  • すでに他の金融機関でNISA口座を開設していたとしても、SBI証券に乗り換えを行うとキャンペーンの対象

と、すでにSBI証券を利用していたとしても、「NISA」から「つみたてNISA」に変更するとキャンペーンの対象になります。

すでにNISAで株式を買っていたとしても、それを売却したりする必要はありません。これから「NISA」を使うか「つみたてNISA」を使うか、を選ぶだけ。後者を選ぶとキャンペーンの対象者になる、ということです。

長期投資に有利な「つみたてNISA」

先にも述べたとおり、つみたてNISAはこれから資産を形成したいと考える現役世代には強力な武器になります。この話は「「つみたてNISA」はなぜ20年?資産形成に役立つ長期分散投資の魅力」で詳細を述べています。

「つみたてNISA」はなぜ20年?資産形成に役立つ長期分散投資の魅力
つみたてNISA(積立NISA)が20年にもわたる長期投資を優遇するのには理由があります。「投資は損するもの」「投資信託は失敗して当たり前」と思うあなたに知ってほしい事実を紹介
  • 投資信託で過去5年間運用した人の運用損益は大きくばらついた(損した人もいる)
  • 投資信託で過去20年間運用した人は年利4~6%のピークに収束した(ストレートに言えば、計算上は誰も損をしなかった)

という話があります。これは金融庁に限らず、様々な研究者らも指摘しています。

このような結果になる理由は、特に株式は強いインフレ耐性があり、過去の期間、インフレの進行とともに値を上げてきたのが原因です。インフレが進むと、お金の価値が下がり、物価が上がりますので、株価も上昇します。日本ではなかなかインフレと縁がありませんが、先進国は引き続き2%前後のインフレが続いています。

「つみたてNISA」を利用する際のオススメ商品

オススメ商品は「「つみたてNISA」のオススメ商品を教えてください」にまとめました。

「つみたてNISA」のオススメ商品を教えてください
100本以上ある投資信託から、「つみたてNISA(積立NISA)」のオススメ商品を理由つきで紹介。モンテカルロ法による将来成績の予想も行います

筆者個人はバランスファンドを選ぶのが良いと思います。

例え、株式にインフレ耐性があるからと、株式に投資を行う投資信託に投資してしまうと、いろいろ不安に感じる方もいらっしゃいます。

  • 毎日の値動きが大きくて落ち着かない!
  • ああ、元本が割れた。。。どうしよう・・・

って、20年後に儲かっていたとしても、明日の仕事に集中できない状態になったら困りますよね。株式へ投資する投資信託は、どうしても値動きが大きくなるので、特に初めてだと辛いと思うんです。

そこで、バランスファンドの登場です。

  • バランスファンドならミドルリスクミドルリターンを実現できます
  • ミドルリスクミドルリターンなら値動きも緩やかになります
  • (計算上)リターンとリスクのバランスが良くなりやすいため、20年後に元本割れが生じている可能性も低くなると思います

SBI証券が2018年6月現在で公表しているラインナップならば、

などを選ぶのが良いと思っています。

まとめ

  • つみたてNISAは投資信託の長期投資に有利な制度。非課税を利用して、大きな利益を上げよう
  • 投資信託の長期投資の優位性は、金融庁はじめ、さまざまな研究者が発表している
  • SBI証券ならつみたてNISAの申し込みを行った方のうち、2,000人に現金プレゼント

SBI証券では他にもキャッシュバックキャンペーンなどを行っていますので、そちらを狙ってみるのも有りです。

ただ、今回の「つみたてNISA」のキャンペーンは投資信託を買わなくてもキャンペーンの対象になりますので、「資産形成には興味があるけど、まだ運用は怖いな」と考えるあなたにも利用して欲しいなと思います。

ぜひチェックしてみて!


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  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
  • 筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。必ず、あなたご自身が確認するようになさってください。
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