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【2018年11月】SBI証券につみたてNISA口座を開設して、現金を当てよう!(2018年12月15日まで)

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つみたてNISAで約定すると現金最大6,000円プレゼントキャンペーン!

2018年1月から始まった「つみたてNISA」を利用すると、

  • 最長20年の投資信託の積み立てで得た利益が非課税(通常約2割の税金がゼロ円)になります
  • 積立額は1年あたり最大40万円で、20年間で800万円まで運用できます
  • 最低100円から積み立てできます

といった、様々なメリットを受けられます。

確定拠出年金(iDeCo)同様に、私たち現役世代が資産形成を行うための税制優遇制度、と考えていただいてOKです。

さて、筆者も利用しているSBI証券で「つみたてNISA」口座を開設し、投資信託を1万円以上積み立てると、抽選で400人に最大6,000円のプレゼント!

この期に、SBI証券で「つみたてNISA」を利用してみませんか。


【口座開設料・維持費無料】SBI証券のウェブサイトをちょっと見てみる

口座開設手順は以下の記事を見てね!

SBI証券の口座開設手順と必要な時間・書類などを解説!
SBI証券の口座開設の流れを紹介。NISAは開く?預り金自動スィープサービスって何?など口座開設時に難しく感じるところを丁寧に紹介します

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SBI証券のキャンペーン概要

  • 400人に最大6,000円の現金プレゼント
  • 期間は2018年11月1日から2018年12月15日まで
  • 期間内につみたてNISA口座にて、投資信託を1万円以上積み立てる
  • もしくは、ボーナス月設定を行なって、5万円以上積み立てる

「つみたてNISA」自体は2018年1月から始まった非課税制度です。「つみたてNISA」を利用して投資信託を購入すると、その運用で得た利益に税金がかからないのは冒頭で述べたとおりです。

SBI証券につみたてNISA口座を開設済みでもOK

今回のキャンペーンは、すでにSBI証券のつみたてNISAを利用している人も対象です。

  • これから口座開設する場合:1万円の積み立てを行なう
  • すでにつみたてNISA利用中の場合:2018年10月の積立額よりも1万円以上の増額

長期投資に有利な「つみたてNISA」

先にも述べたとおり、つみたてNISAはこれから資産を形成したいと考える現役世代には強力な武器になります。この話は「「つみたてNISA」はなぜ20年?資産形成に役立つ長期分散投資の魅力」で詳細を述べています。

「つみたてNISA」はなぜ20年?資産形成に役立つ長期分散投資の魅力
つみたてNISA(積立NISA)が20年にもわたる長期投資を優遇するのには理由があります。「投資は損するもの」「投資信託は失敗して当たり前」と思うあなたに知ってほしい事実を紹介
  • 投資信託で過去5年間運用した人の運用損益は大きくばらついた(損した人もいる)
  • 投資信託で過去20年間運用した人は年利4~6%のピークに収束した(ストレートに言えば、計算上は誰も損をしなかった)

という話があります。これは金融庁に限らず、様々な研究者らも指摘しています。

このような結果になる理由は、特に株式は強いインフレ耐性があり、過去の期間、インフレの進行とともに値を上げてきたのが原因です。インフレが進むと、お金の価値が下がり、物価が上がりますので、株価も上昇します。日本ではなかなかインフレと縁がありませんが、先進国は引き続き2%前後のインフレが続いています。

下記ツイートにもあるように、「コツコツ」投資すれば、うまくいく可能性の高まる資産運用ってことですね。

キャンペーンを利用する際のオススメ商品

筆者個人はバランスファンドを選ぶのが良いと思います。バランスファンドなら、

  • バランスファンドならミドルリスクミドルリターンを実現できます
  • ミドルリスクミドルリターンなら値動きも緩やかになります
  • (計算上)リターンとリスクのバランスが良くなりやすいため、20年後に元本割れが生じている可能性も低くなると思います
「つみたてNISA」においてバランスファンドを選ぶメリットとデメリット
バランスファンド(複合ファンド)は初めて「つみたてNISA」に取り組む初心者にオススメのカテゴリ。NISAの制約上、バランスファンドは多くの投資家にとって有力な商品なんです

SBI証券が2018年11月現在で公表しているラインナップならば、

などを選ぶのが良いと思っています。

まとめ

  • つみたてNISAは投資信託の長期投資に有利な制度。非課税を利用して、大きな利益を上げよう
  • 投資信託の長期投資の優位性は、金融庁はじめ、さまざまな研究者が発表している
  • SBI証券なら、2018年12月15日までにつみたてNISA口座を通じて投資信託の積み立てを行なうと、400人に現金プレゼント

SBI証券では他にもキャッシュバックキャンペーンなどを行っていますので、そちらを狙ってみるのも有りです。

ぜひチェックしてみて!


【口座開設料・維持費無料】SBI証券のウェブサイトをちょっと見てみる

口座開設手順は以下の記事を見てね!

SBI証券の口座開設手順と必要な時間・書類などを解説!
SBI証券の口座開設の流れを紹介。NISAは開く?預り金自動スィープサービスって何?など口座開設時に難しく感じるところを丁寧に紹介します

資産運用にオススメの証券会社

手数料が安く、取り扱い商品も多いため、少額資産運用に最適なネット証券です。 第三者評価機関調査で10回目の第1位に選ばれるなど人気の高さが特徴です。 安全にお金を増やしたい方に最適な、元本保証で高金利のハイブリッド預金目当てで開設される方も多くいらっしゃいます。

SBI証券の口座開設手順と必要な時間・書類などを解説!

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株取引の口座(証券口座)を開設する方法と必要書類の解説

SBI証券つみたてNISA

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