株主優待と配当金が欲しい!どうやってもらうの?

株主優待と配当金が欲しくて株式投資を始める方はいらっしゃると思います。 あなたも興味ありませんか?株主優待。

株主優待や配当金を貰う為には、

  • 証券口座を開設する
  • 株を買えるお金を入金する(例えば10万円)
  • 目的の株を買い、持ち続ける
  • 権利確定日と呼ばれる日に株式を保有している

必要があります。

権利確定日は3月末(と9月末)が多く、それから3ヶ月後程度に配当が入金や優待の送付が行われます。 株を買ってもすぐには届きませんので、気長にお待ちください。

個人投資家が主体で売買している優待銘柄は、権利確定日前に株価が高くなる傾向にあります。 みんな株主優待目的で買い始めるからです。

株価が高くなったタイミング買ってしまわないためには、皆が注目していないタイミングで株式を保有するのがオススメです。 権利確定日に、優待目当ての投資家に高値で売ってあげるのも戦略の1つですよね。

公開:2016年01月28日 最終更新:2016年08月14日

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筆者のオーナーズカードとご当地WAON

筆者のオーナーズカード(イオン株主優待)とご当地WAON

はじめに

私たちが株式投資を行う上で、とても興味を引くのが株主優待配当金だと思います。 憧れの優待生活・・・まではいかなくとも、生活の助けになったり、非売品をもらえたりしたら嬉しいですよね。

実際、個人投資家向けの雑誌でも、株主優待の特集は人気コンテンツです。 書店には優待銘柄を解説する専用の本も出版されるほどですから、みんな興味を持っているのです。

というわけで、本記事では株主優待と配当金の貰い方に焦点を当ててご紹介します。

個別銘柄の優待関連記事として、

あたりも一緒にご覧になってくださいね。

優待と配当金はどうやって貰うの?

株を買うためには証券口座が必要ですが、それは既に開設していることを前提に話を進めます。 あなたが初めて投資を志す場合には、10万円資産運用を行うまでの流れをご覧ください。

主なポイントは下記です。

  1. 証券口座の住所氏名は間違いがないように確認
  2. 単元未満株では優待は貰えない
  3. 権利確定日とは
  4. 株主優待の受け取り方
  5. 配当金の受け取り方

証券口座の住所氏名は間違いがないように確認

証券口座の住所氏名を確認しておきます。 特に、転居で住所が変わった場合改姓などで氏名が変わった場合に修正が必要です。

株主として権利が確定すると、証券口座に登録されている住所氏名に基づき、保管振替機構(ほふり)に株主情報が登録されます。 「優待を送りたいので住所を教えてください」という連絡は来ないのです。

住所氏名が間違っているとあて先不明で優待を受け取ることが出来ません。

証券口座の住所氏名の確認は、優待の権利確定の前に行っておきましょう。

単元未満株では優待は貰えない

株主優待は、初めての株式購入。株を買うにはいくらお金が必要なの?で紹介した「単元」単位で配布されます。 単元未満株(S株やミニ株、るいとうなど呼称は異なる)では「原則」株主優待はありません(ハニーズのように例外もあります)。

故に、優待狙い時は株式を最低1単元買います。

企業によっては1単元では株主優待をもらえない場合もあります。 目当ての株主優待がある場合には、証券口座開設後に、証券口座の検索機能や四季報などを通じてご確認ください。

配当金は単元未満株でも受領できます

権利確定日とは

ではいつ株を持つと良いのか。

株主優待と配当金を受け取る対象になるためには、権利確定日に株式を保有しておく必要があります。 権利確定日とは、名前の通り、株主としての権利が確定する日のことです。

一般に権利確定日は企業の中間決算月と決算月の月末です。 多くの企業は9月に中間決算、3月に年度末決算を迎えますから、9月と3月に権利確定日が設定されることが多いです。

もちろん例外もあり、例えば筆者が保有するイオン株の権利確定日は2月と8月。 同じ系列のマックスバリュ株なども2月と8月です。

レディースファッションを扱うハニーズ株なんかは5月に権利確定が設定されています。

いずれにせよ、この権利確定日に株式を保有することで、あなたは株主としての権利を獲得出来ます。

なお、証券口座を通じて売買した株式の受け渡しには3営業日かかります。 3月末の権利確定ならば、3月25日前後までに株式を保有する必要があります。

カレンダー上の末日に買っても、ちょっと遅いので、1週間程度前には買っておくのが良いです。

株主優待の受け取り方

詳細は各企業によって異なりますが、原則待っているだけです。 権利確定から2~3ヶ月後に決算の報告書などと前後して物が届きます。

イオンオーナーズカードは待っているだけで届きました。

優待内容によっては、いくつかの商品から選択できたり、こちらから申し込む場合もあります。

筆者は、2016年はマックスバリュ東北株の優待を獲得しました。 マックスバリュ東北株は下記3種の選択制です。

  • 株主様ご優待券
  • りんご
  • グリーンアイあきたこまち+切り餅

同社のケースでは、最初に株主様ご優待券が届きます。 もし、りんごや切り餅を希望する場合には、送付された株主優待券を返送し、希望する優待の請求を行います。

いずれもその年の生産品なので、発送時期は優待券返送からまた数ヶ月後になります。

また、筆者が単元未満株で保有していた富士通株の株主カレンダー(厳密には優待ではない)は、アンケートはがきの返送か、ウェブからの応募が必要でした。 このケースでは株主側が請求しなければ届きません。

配当金の受け取り方

配当金を受け取るためには、いくつかの方法があります。

  • 株式数比例配分方式
  • 登録配当金受領口座方式
  • 配当金受領証方式
  • 個別銘柄指定方式

1. 株式数比例配分方式

配当金や分配金の入金履歴

配当金や分配金の入金履歴

証券口座にて受領する方法です。 権利確定後から3ヶ月後程度に、証券口座に入金されます。

1つの証券口座で資産運用を行っているなら、株式数比例配分方式を選択すると楽です。 筆者はこの方法を利用しています。

あなたが初めて投資を志すなら、株式数比例配分方式を選択してください。

複数の証券口座を持っている場合、各証券口座ごとに配当金が入金されます。 口座ごとに損益を計算したい方向けかもしれませんね。

2. 登録配当金受領口座方式

指定した金融機関の口座にて受領する方法です。 筆者は経験ありませんが、権利確定後から3ヶ月後程度に、証券会社に登録した金融機関の口座に入金されます。

配当金を生活費にしたり、複数の証券口座の配当金を一括して管理したい場合などに適しています。

基本的には、1. 株式数比例配分方式か2. 登録配当金受領口座方式を選んでおけば、間違いありません。

3. 配当金受領証方式(従来方式)

郵便局などの窓口にて配当金を受領する方法です。 送られてきた、配当金受領書を金融機関に持ち込み、換金します。

窓口に出向く必要があるので、忙しい方には向いていません。

一度会社員時代に配当金受領証方式で受け取りに行ったことがありますが、昼休みで郵便局が混んでいて大変でした。 もらった配当金はその日の昼飯代に消えました。

4. 配当金受領証方式(従来方式)

保有する銘柄ごとに、どこで受け取るかを指定する方法です。

書面による事務手続きが生じるため、忙しい方には向いていません。

優待と配当金を貰う際によくある質問

優待と配当金を貰う際によく疑問に思われていそうなことを、筆者独断でチョイスしてご紹介します。

  1. 配当金は現金で送られてくるの?
  2. 株主優待や配当金がこない!
  3. ネット証券でも受け取れるの?
  4. 優待も配当金も両方もらえるの?
  5. 株主優待はいくらお金が必要?
  6. 株購入後の手続きは?

配当金は現金で送られてくるの?

現金、もしくは現金書留では届きません。 受け取る方法は

  • 株式数比例配分方式
  • 登録配当金受領口座方式
  • 配当金受領証方式
  • 個別銘柄指定方式

の4つです。

株主優待や配当金がこない!

株主権利確定後3ヶ月ほど待ってみてください。 分配型投信のようにすぐには入金されたり、翌日に優待が届いたりするほどスピーディではありません。

権利を取ったかどうかは、実際書類が来てみないと分からないところがあります。 権利確定日に株を持っていても、「あなたは株主です!おめでとう!!」みたいなことにはならないんですよね笑

ので、ちょっと我慢です。

ネット証券でも受け取れるの?

もちろんです。

筆者は、株主優待も配当金も全てSBI証券で受け取っています。

優待も配当金も両方もらえるの?

もちろんです。

厳密には、会社の優待と配当金の設定状況によります。 優待のみの企業もありますし、配当金のみの企業もありますし、両方を設定している企業もあります。

残念ながら優待も配当金も無い企業もありますので、詳しくは証券会社のツールなどで調べてみてください。

株主優待にはいくらお金が必要?

これは企業の株式の価格に依存します。

10万円の株式投資で取得できる株主優待とはで触れたように10万円以内のケースもありますし、一時期のJR東日本のように100万円以上必要な場合もあります。

株購入後の手続きは?

優待と配当金はどうやって貰うの?で述べたとおりです。

原則手続き不要ですが、時には何か返送作業やウェブからの応募などを伴います。

株主優待の銘柄っていつ買う?

最後に優待銘柄を買うタイミングについてご紹介します。 基本は、人の行く裏に道あり花の山という格言が示すとおり、銘柄が注目されていないタイミングで買うのが良いです。

あなたが株主優待を欲しいと思うように、他の個人投資家も株主優待を欲しいと思っています。 優待直前に株を買おうとする投資家もいらっしゃるため、優待日が近づくほど、その銘柄の株は高くなる場合があります

一方、権利取りが終わってしまうと、その銘柄の株を保有する意味がなくなるため、多くの個人投資家はその銘柄を手放します。 すると特売りになって大きく値を下げちゃうんですよね。

権利確定日前後の株価の動き(矢印)

権利確定日前後の株価の動き(矢印)

この傾向は個人投資家が主に売買している銘柄ほど顕著に現れます

例えば、マックスバリュ東北株なんかはその典型で、毎年2月に向け株価を上げ、権利確定後(権利落ち後)に3月にがくんと株価を下げています。 毎年1単元で2万円程度の落差が生じています。

つまり、皆が不要になって株を手放したタイミングこそが買い時です。 あとは次の権利確定日まで保有すればいいのです。

次の優待まで待つのも辛いかもしれませんが、合理的な投資方法です。

一方、イオン株のように、機関投資家が売買に大きく関与している銘柄はそこまで顕著な値動きは生じません。 この手の銘柄は、日経平均などが安くなったタイミングなどが狙い目でしょうか。

まとめ

以上が、株主優待と配当金を受領するためのポイントと、銘柄の買い方例です。 本気時執筆時点の2016年1月28日現在は、3月に向けての権利取りが多くなる時期ですから、今から売買に加わると、ちょっと高値掴みしてしまうかもしれませんね。

優待銘柄は私たち消費者に近い企業ほど設けているように思います。 イオン、吉野家、マクドナルドなどはその典型でしょうか。

もしあなたが普段良く使っている飲食店などがあれば、その企業が優待を設けていないか調べてみると良いと思います。

繰り返しで恐縮ですが、個別銘柄の優待関連記事として、

あたりも一緒にご覧になってくださいね。

いつもご覧頂き励みになります。お気に召しましたら是非シェアしてね!

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