公開:2016年01月28日 最終更新:2017年06月17日

株主優待と配当金が欲しい!どうやってもらうの?

筆者のオーナーズカードとご当地WAON

株式投資の醍醐味の1つと言えば、株主優待や配当金などをもらえるイベント。実際に株主優待投資を行う個人投資家はたくさんいらっしゃいます。

あなたも興味ありませんか?株主優待。

テレビなどで株主優待の特番など放送されていることもありますよね。「どうやって貰うんだろう?」って思いませんか?

実は株主優待や配当金を貰う方法はとても簡単です。例えば、今、投資も何もしていないあなたが株主優待や配当金を貰うためには、

  • 証券口座を開設する
  • 株を買えるだけのお金を入金する
  • 株主優待や配当金の設定された企業の株式を買い、持ち続ける
  • 権利確定日と呼ばれる日に株式を保有している

必要があります。

権利確定日は3月末と9月末が多く、それから3ヶ月後程度に配当金の入金や株主優待の送付が行われます。株を買ってもすぐには届きませんので、気長にお待ちください。

なお、株主優待を探す方法はいくつかありますが、大抵の証券会社は株主優待検索機能を有しています。

筆者はネット証券最大手の「SBI証券」の優待検索を利用していますので、同社を利用することがあればぜひチェックしてみてください。

SBI証券の優待検索は、株主優待で有名な桐谷さんにも好評だったそうですよ!

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株主優待と配当金を貰う権利を獲得するまで

株を買うためには証券口座が必要ですが、それは既に開設していることを前提に話を進めます

まだ証券口座を開設していなければ、最初に証券口座開設が必要です。

さて、口座開設後の主なポイントは下記です。

  1. 証券会社に登録した住所氏名は間違いがないように確認
  2. 権利確定日(権利付き最終日)とは

証券会社に登録した住所氏名は間違いがないように確認

証券口座の住所氏名を確認しておきます。特に、

  • 転居で住所が変わった場合
  • 改姓などで氏名が変わった場合

は、すみやかな修正が必要です。

株主優待を得るためには、あなたはその企業の株主になる必要があります。後述しますが、これには権利確定日(権利付き最終日)に株式を保有していることが条件です。

株主として権利が確定すると、証券会社に登録されている住所氏名に基づき、あなたが株主であると証券保管振替機構(ほふり)に登録されます。

「優待を送りたいので住所を教えてください」という連絡は来ないのです。

住所氏名が間違っていると「あて先不明」となり、優待を受け取れませんので、証券口座の住所氏名の確認は、優待の権利確定の前に行います。

権利確定日(権利付き最終日)とは

SBI証券の株主優待コンテンツ

SBI証券の株主優待コンテンツ

ではいつ株を持っていると良いのか。

株主優待と配当金を受け取る対象になるためには、権利確定日(権利付き最終日)に株式を保有しておく必要があります。権利確定日(権利付き最終日)とは、名前の通り、株主としての権利が確定する日のことです。

一般に権利確定日(権利付き最終日)は企業の中間決算月と決算月の月末です。

多くの企業は9月に中間決算、3月に年度末決算を迎えますから、9月と3月に権利確定日が設定されることが多いです。

もちろん例外もあります。

例えば筆者が保有するイオンの権利確定日(権利付き最終日)は2月と8月。マックスバリュなども2月と8月です。これは、イオンやマックスバリュの中間決算月と決算月が8月と2月だからです。

いずれにせよ、この権利確定日(権利付き最終日)に株式を保有していることで、あなたは株主としての権利を獲得できます。

株を買ってから受け渡しまでに3営業日必要

権利付き最終日(SBI証券の株主優待コンテンツ)

権利付き最終日(SBI証券の株主優待コンテンツ)

なお、証券口座を通じて売買した株式の受け渡しには3営業日かかります。

例えば3月31日が権利確定日ならば、その3営業日前の3月28日までに株式を保有する必要があります。ただ、土日祝日を挟むケースもありますので、カレンダー次第では3月25日や3月26日が権利確定日(権利付き最終日)になる場合もあります。

つまり、権利確定日(権利付き最終日)は流動的なのです。

これではちょっと困りますよね。

しかし、ここに不安を感じる必要はありません。なぜなら、証券会社各社は、

  • 「権利確定日(権利付き最終日)は何日か」をウェブサイト上でアナウンスしています
  • メルマガ等でも、「権利確定日(権利付き最終日)は何日か」定期的に連絡してくれます

と、様々な手段であなたに「いつまでに株を買えば良いか」を伝えてくれるからです。

SBI証券のように株主優待コンテンツに力を入れて配信している証券会社もありますから、それを見ていれば「この日までに株を買えばいいんだ」ってわかってきます。

株主優待の受け取り方

詳細は各企業によって異なりますが、原則待っているだけ自宅に届きますので、細かい手続きなどは不要です。

届く時期は権利確定日(権利付き最終日)から約3ヶ月後。少々時間がかかりますが、決算の報告書などと前後して届きますので、のんびりお待ちください。

いくつか例を挙げて紹介しましょう。

例1. イオンの場合

筆者のオーナーズカードとご当地WAON

イオンオーナーズカードは待っているだけです。手続きなどは一切不要です。

最初の優待はイオンオーナーズカードの新規発行のために、権利確定日(権利付き最終日)から約2~3ヶ月の時間を要します。

継続して優待を使い続ける場合には、手元のイオンオーナーズカードをそのまま利用できます。

詳細は、イオン株はどこで買うの?株主優待と株の購入方法を徹底解説!にて説明しています。

例2. マックスバリュ東北の場合

MV東北の株主優待

マックスバリュ東北株は下記3種の選択制です。

  • 株主様ご優待券
  • りんご
  • グリーンアイあきたこまち+切り餅

同社のケースでは、最初に株主様ご優待券が届きます。株主様ご優待券を希望する際には、届いた優待券をそのままご利用ください。

もし、あなたがりんごや切り餅を希望する場合には、送付された株主優待券を返送し、希望する優待の請求を行います。

いずれもその年の生産品なので、発送時期は優待券返送からまた数ヶ月後になります。

詳細は、マックスバリュの株主優待を取得するにはにて説明しています。

例3. ゲオホールディングスの場合

ご優待申込書兼証書のご案内 | ゲオホールディングスの株主優待

ゲオホールディングスの株主優待は待っているだけですが、それを利用するためには店頭での手続きが必要です。

ただ、手続きは店員がやりますので、あなたは届いた書類をもってゲオ店頭に行くだけです。

なお、ゲオのレンタル半額優待は会員のみが利用できますので、非会員であれば、最初に会員登録手続きが必要になります。

詳細は、ゲオ株の株主優待を取得しよう。いくらで購入できるの?にて説明しています。

配当金の受け取り方

配当金を受け取るためには、いくつかの方法があります。

ちょっと名前が意味不明ですが、ざっくりとまとめれば下表のようになっています。

方法 受け取り場所
株式数比例配分方式 証券口座で受け取り
登録配当金受領口座方式 銀行口座で受け取り
配当金受領証方式 郵便局などの窓口で受け取り
個別銘柄指定方式 毎回受け取り方法を指定

筆者は株式数比例配分方式を選んでいます。特別な理由が無い限り、株式数比例配分方式か登録配当金受領口座方式がオススメです。

なお、この受取方法は証券会社の口座開設後にマイページから設定できます。

株式数比例配分方式

配当金や分配金の入金履歴

配当金や分配金の入金履歴

証券口座にて受領する方法です。権利確定後から3ヶ月後程度に、証券口座に入金されます。

SBI証券や楽天証券のように、口座の入出金が簡単な証券会社は株式数比例配分方式がオススメです。

登録配当金受領口座方式

銀行口座にて受領する方法です。権利確定後から3ヶ月後程度に、証券会社に登録した金融機関の口座に入金されます。

配当金を生活費にしたい場合に適しています。

配当金受領証方式(従来方式)

郵便局などの窓口にて配当金を受領する方法です。郵送されてくる配当金受領証を金融機関に持ち込み、換金します。

わざわざ窓口に出向く必要があるので、あなたが昼間働いているならオススメしません。

配当金受領証方式(従来方式)

保有する銘柄ごとに、どこで受け取るかを指定する方法です。

書面による事務手続きが生じるため、あなたが昼間働いているならオススメしません。

優待と配当金を貰う際によくある質問

優待と配当金を貰う際によく疑問に思われていそうなことを、筆者独断でチョイスしてご紹介します。

  1. 配当金は現金で届きますか?
  2. 株主優待や配当金が届きません
  3. ネット証券でも株主優待や配当金の対象になりますか?
  4. 株主優待と配当金、両方もらえますか?
  5. 株主優待を貰うためにはいくらお金が必要ですか?
  6. 株主優待を貰うための手続きは?

配当金は現金で送られてくるの?

現金、もしくは現金書留では届きません。

受け取る方法は配当金の受け取り方で述べたいずれかです。

株主優待や配当金が届きません

株主権利確定後3ヶ月ほど待ってみてください。翌日に優待が届いたりするほどスピーディではありません。

権利を取ったかどうかは、実際書類が来てみないと分からないところがあります。

権利確定日に株を持っていても、「あなたは株主です!おめでとう!!」みたいな書類や通知は一切届かないのです。

ので、不安もあると思いますが、もう少しお待ちください。

ネット証券でも株主優待や配当金の対象になりますか?

もちろん対象になります。

筆者は、株主優待も配当金も全て、ネット証券最大手であるSBI証券で受け取っています。

株主優待やロボアドについて、ネット証券最大手SBI証券にインタビューしてきました!でも紹介しているように、ネット証券でも株主優待は受け取れますし、そういった投資を応援してもいます。

ですから、この心配は不要です。

なお、証券会社次第で「株主優待や配当金の内容が違う」といったことはありません。どの証券会社を通じても、等しく受け取れますのでご安心ください。

株主優待と配当金、両方もらえますか?

もちろんです。

ただし、上場企業が株主優待と配当金を設定しているかどうかに依存します。優待のみの企業もありますし、配当金のみの企業もありますし、両方を設定している企業もあります。

残念ながら優待も配当金も無い企業もありますので、詳しくは証券会社の検索ツールなどで調べてみてください。

株主優待を貰うためにはいくらお金が必要ですか?

これは企業の株式の価格に依存します。

ざっくりと言えば、株主優待を設定する企業のうち、約8割程度は50万円以下で買えるそうです(株主優待やロボアドについて、ネット証券最大手SBI証券にインタビューしてきました!)。

ただ、例えばイオンやゲオのように10~20万円で買える銘柄もありますし、ヤマダ電機のように10万円以下の銘柄もありますから、最終的には企業の株価次第となります。

株主優待を貰うための手続きは?

原則手続き不要です。

詳しくは優待とともに届く「優待ガイド」をご覧ください。

まとめ

以上をまとめると、

  • 株主優待や配当金が欲しいなら、証券口座を開いて株を買う
  • 権利確定日(権利付き最終日)に注目。この日が株主になるかどうかの権利を決める
  • 優待や配当金を受け取るための手続きは原則不要

です。

優待銘柄は私たち消費者に近い企業ほど設けているように思います。イオン吉野家マクドナルドなどはその典型でしょうか。

ので、あなたが普段良く使っている飲食店などがあれば、その企業が優待を設けていないか調べてみると良いと思います。

なお、株主優待を探す方法はいくつかありますが、大抵の証券会社は株主優待検索機能を有しています。

筆者はSBI証券の優待検索を利用していますので、同社を利用することがあればぜひチェックしてみてください。

SBI証券の優待検索は、株主優待で有名な桐谷さんにも好評だったそうですよ!

いつもご覧頂き励みになります。お気に召しましたら是非シェアしてね!

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